펀드 종류 정리

펀드 용어 - 펀드의 종류와 개념

 

펀드는 투자를 목적으로 모아진 다양한 기금을 말하며, 영위 방식이나 목적에 따라 다양한 구분을 해 볼 수 있다.

 

1. 거치식/적립식

펀드에 자금을 납입하는 방식으로 펀드를 구분해 볼 수 있다.

한번에 자금을 펀드에 납입하는 것을 거치식 펀드, 여러번에 나누어(매달 정해진 날짜를 정하는 방식등으로) 자금을 펀드에 납입하는 것일 적립식 펀드라고 한다.

 

2. 채권형/주식형

펀드가 투자하는 비율에 따라 펀드를 구분해 볼 수 있다.

자본시장법상 펀드 구분 기준은 

50%이상 증권에 투자하면 증권펀드

50%이상 부동산에 투자하면 부동산펀드

100% 단기금융상품에 투자하면 MMF(기업어음, 예금증서 등이 단기금융상품으로 구분됨)

비율제한이 없는 펀드를 혼합자산 펀드라 한다.

 

증권펀드는 다시

주식비율이 60% 이상일 경우 주식형 펀드

채권비율이 60%이상일 경우 채권형 펀드

주식비율이 50%이상일 경우 주식혼합형

채권비율이 50%이상인 경우 채권혼합형

으로 구분된다.

 

3. 공모/사모/헤지/뮤츄얼

펀드는 투자자를 모으는 방식에 따라 구분해 볼 수 있다.

공모펀드는 불특정 다수에게 오픈된 공개모집펀드로 인원수 상관없이 누구나 투자할 수 있는 펀드이다. 공모펀드는 펀드규모의 10%이상을 한 주식이나 채권에 투자할 수 없으며, 펀드운용의 결과인 자산운용보고설르 정해신 시기마다 제출해야 한다.

사모펀드는 투자자를  49명 이하의 소수인원으로 유지해아 하는 펀드이다. 동일 주식 보유한도 제한 들이 없고, 자산웅용보고서 공시 의무 또한 없다.

증권시장의 변동성에 발생하는 하락 위험에도 이익을 발생시킬 수 있는 상품목록에 개인투자자를 모아 투자를 진행하는(하락 시 이익을 발생시키는 상품은 , 상승구간에서 하락하는 위험성을 동반)

헤지펀드는 사모펀드로 구분되며 증권에 투자하기 위한 목적으로 설립된 펀드이자 동시에 하나의 투자회사인 뮤츄얼 펀드는 공모펀드이다.

 

4. 국내/해외

펀드의 투자 지역이 국내이면 국내펀드, 해외지역이면 해외펀드라고 한다.