펀드 이름, 용어 정리

펀드의 이름

1. 운용사

판매를 하는 곳과 달리 펀드를 만들고 운용하고, 펀드의 운용상태를 정기적으로 투자자에게 보내주는 회사

 

2. 고유이름

펀드들은 서로 구분되는 고유의 브랜드명을 가지고 있기도 하다.

 

3. 운용전략

대표 운용전략을 파악해 볼 수 있다.

 

4. 순번

순번은 없는 경우도 많다. 펀드 규모가 커지면 2~3호 이상 순번이 붙는다

 

5.투자의 대상

주요투자 대상을 알려준다.

 

(펀드의 클래스)

6. 수수료방식

펀드 후미에 붙은 알파벳들은 '펀드 클래스'라고도 부르며 투자자에게 수수료와 보수 판매처에 대한 정보를 구분시켜 준다.

가장 많이 보이는 클래스는 아래 5층으로 클래스별 차이는 다음과 같다.

A클래스 : 선취판매수수료 부과

B클래스 : 후취판매수수료 부과

C클래스 : 선취,후취 판매수수료는 없고 판매보수만 부과하는 방식

D클래스 : 선취,후취 판매수수료 모두 부과

E클래스 : 인터넷 전용 펀드

F클래스 : 금융기관&전문투자자 관련 펀드

H클래스 : 장기주택 저축 관련 펀드

I클래스 : 법인전용 관련 펀드

W클래스 : 종합자산관리 상품 랩 계좌 전용 펀드

S클래스 : 특정 온라인페이지에서 판매되는 펀드

P클래스 : 퇴직연금관련 펀드

C-P클래스 : 연금저축관련 펀드

 

펀드 용어

설정액 or 판매액 : 펀드에 들어온 돈의 총액

 

기준가 : 펀드의 현재 가격으로 보면 된다. 기준가를 통해 펀드의 기간별 수익률을 확인할 수 있다.

 

설정일 : 설정이 끝나고 펀드가 시작된 일자 즉, 펀드의 생일이다.

 

환매 : 투자자가 펀드에 투자한 자본을 회수하는 것이다. 환매금액 지급일은 공휴일을 제외한 영업일 기준이다.

 

모닝스타 : 펀드를 평가하는 회사이다. 모닝펀드는 단기적 성과 이외에 과거 수익률과 리스크등을 분석해 각 펀드에 1~5등급을 매긴다. 모닝스타는 펀드평사 이외에도 글로벌 기업들을 분석하는 애널리스트 활동도 영위한다.

 

보수/수수료(펀드비용) : 보수나 판매, 환매 수수료등으로 몇가지 비용이 발생할 수 있다.

 

환매수수효 : 펀드 운용의 안정성을 추구하기 위해 펀드는 환매수수료 기간을 설정하기도 한다. 환매수ㅜㅅ료 기간보다 빨리 펀드를 환매하려면 정해진 환매 수수료를 내야 하며 환매수수료는 펀드자금에 편입된다.

 

판매수수료 : 펀드판매사들의 선취, 후취, 수수료등의 개념